Undersøk datohull mellom bankfiler
Et datohull kan være naturlig, men må forklares med fildekning, bankavtale og saldo.
En dag uten bankposter er ikke nødvendigvis en manglende dag. Banken kan ha ingen aktivitet, annen leveringsrytme eller en utskrift som dekker flere dager. Undersøk filenes dekning før dere konkluderer fra transaksjonsdatoene.
Lag en leveranseoversikt med konto, valuta, meldings- eller utskriftsidentitet, dekningsperiode og mottakstid. Sammenlign den med avtalt leveringsplan. En fil som kom i dag, kan gjelde gårsdagens bevegelser.
Tre dager med forskjellige forklaringer
Syntetisk eksempel. Banken og systemet er ikke knyttet til en bestemt leverandør.
| Dag | Filgrunnlag | Bevegelser | Vurdering |
|---|---|---|---|
| Mandag | Dekket av utskrift A | 4 poster | Vanlig levering |
| Tirsdag | Dekket av utskrift A | 0 poster | Ingen aktivitet innen bekreftet dekning |
| Onsdag | Ingen utskrift som dekker dagen | Ukjent | Manglende dekning må avklares |
| Torsdag | Utskrift B | 3 poster | Beviser ikke onsdagens fullstendighet |
En rapport som fyller onsdag med null, gjør ukjent aktivitet til kjent fravær. Det er en datakvalitetsfeil selv om perioden senere viser seg å ha hatt liten aktivitet.
Kombiner dekning og saldo
Sammenlign sluttsaldo i siste bekreftede utskrift med startsaldo i neste. En uforklart forskjell kan tyde på manglende bevegelser, men kan også skyldes forskjellige saldotyper. Kontroller at begge saldoer beskriver samme type og valuta.
Undersøk også om filen er delt i flere deler, om en import feilet eller om mottakssystemet forkastet tomme utskrifter. Et tomt dokument kan være viktig bekreftelse på dekning og bør ikke automatisk slettes fra leveranseloggen.
- Finn bankens avtale om leveringsrytme.
- Kontroller at alle konti inngår i leveransen.
- Hold mottaksdato og dekningsdato atskilt.
- Undersøk importfeil før dere bestiller ny eksport.
- Kontroller ny fil for overlapp med allerede behandlet historikk.
Når historikken kan godkjennes
Godkjenn perioden når dekningen er forklart og saldoenes sammenheng er kontrollert. Hvis banktjenesten ikke leverer daglig, dokumenter hvordan lengre perioder bekreftes. Et krav om én fil hver kalenderdag kan skape falske avvik.
DNBs filveiledning viser at kontoinformasjon kan leveres i forskjellige formater og gjennom forskjellige avtaler. Bruk den aktuelle bankprofilen og tjenesten, ikke en antatt universell CAMT-plan.
Manglende dekning skal stå som en synlig avklaring med ansvar og neste handling. Det er mer nyttig enn en komplett kalender der ukjente dager er gjort om til nuller.
Les startsaldokontrollen.
En helg uten aktivitet bør testes på samme måte som en travel virkedag: dekningen skal være kjent selv om antall poster er null. Når en kilde ikke leverer tomme utskrifter, trenger kontrollen et annet bekreftelsesgrunnlag, for eksempel en avtalt periodeutskrift som inkluderer de aktuelle dagene.
Kilde
En aktiv bankforbindelse kan fortsatt dekke bare utvalgte kontoer eller deler av historikken. Les om samtykkegrunnlaget ved PSD2-banktilgang.