Bryt ned et nettooppgjør fra betalingsformidler
Bankens nettoinnbetaling er et oppgjørsresultat og kan ikke alene beskrive salget.
En betalingsformidler kan utbetale én netto sum for mange hendelser. Salg, refusjoner, gebyrer og andre justeringer påvirker oppgjøret. Bankinnbetalingen er ikke automatisk lik periodens omsetning. Bruk oppgjørsrapporten til å forklare hva utbetalingen består av.
Avklar hvilket tidspunkt rapporten bruker: salg, tilgjengeliggjøring eller utbetaling. En betaling kan høre til en annen salgsperiode enn bankutbetalingen. Bevar derfor oppgjørs-ID og transaksjonsidentitet ved siden av datoene.
Ett oppgjør med fire komponenter
Syntetisk eksempel i NOK. Salgsbeløpene er innbetalinger fra kunder, uten at tabellen fastsetter omsetningens avgiftsbehandling.
| Komponent | Virkning på oppgjøret |
|---|---|
| Kundeinnbetalinger | +20 000 |
| Refusjoner | −2 000 |
| Formidlergebyrer | −400 |
| Dokumentert annen justering | +100 |
| Forventet bankutbetaling | 17 700 |
Beregningen er 20 000 − 2 000 − 400 + 100. En bankpost på 17 700 forklarer ikke alene hvilke salg som er med, eller hvilken refusjon som gjelder hvilket kjøp.
Avstem tre forbindelser
Koble først salgsgrunnlaget til formidlerens transaksjoner. Koble deretter transaksjonene til oppgjøret. Til slutt kobles oppgjøret til bankens bokførte utbetaling. Hver forbindelse kan feile selv om en annen stemmer.
Kontroller at rapporten omfatter riktig formidlerkonto, valuta og periode. Hvis virksomheten har flere butikker eller konti, skal deres oppgjør ikke blandes uten dokumentert fordeling.
- Bevar brutto, gebyr og netto som separate beløp.
- Knytt refusjoner og innsigelser til original betaling.
- Finn justeringens type fremfor å bruke en generell restpost.
- Kontroller bankens faktiske mottakstid og beløp.
- Undersøk gjentatte rapportleveranser før ny bokføring.
Håndter restsaldoen
Ikke alle transaksjoner blir nødvendigvis utbetalt i samme oppgjør. Midler kan fortsatt stå hos formidleren, være under behandling eller være reservert. En avstemming må derfor vise hva som inngår i utbetalingen og hva som står igjen.
Stripe dokumenterer rapporter for saldo og utbetalingsavstemming. Det er ett konkret leverandøreksempel; andre formidlere har andre felt og oppgjørsmodeller. Bruk deres faktiske rapportbeskrivelse når kontrollen implementeres.
Tabellen bestemmer ikke kontoplan eller MVA-behandling. Den forklarer pengestrømmen. Avgiftsgrunnlag og bokføringsdokumentasjon må vurderes med det underliggende salget og den konkrete gebyrdokumentasjonen.
Les mellomkonto for oppgjør og utbetalings-ID.
Hvis justeringen på 100 kroner mangler et forklarende dokument, bør den stå uavklart selv når nettobeløpet stemmer. En sum som passer bankposten, gir ikke automatisk rett navn eller behandling for hver komponent. Be om justeringstype og kobling til hendelsen før oppgjøret ferdigstilles.
Kilde
Før oppgjørsbroen settes opp, kontroller autorisert ordre og faktiske kortdeltrekk. En frigitt autorisasjonsrest skal ikke inngå som innbetalt salg bare fordi den opprinnelige ordren hadde et større beløp.