Bruk utbetalings-ID til å avstemme oppgjørsrapporter
Utbetalings-ID hjelper med oppgjørskoblingen, men må bevares med konto, valuta og status.
En utbetalings-ID identifiserer et bestemt oppgjør hos betalingsformidleren. Den er ofte bedre koblingsgrunnlag enn dato og beløp alene. To utbetalinger kan ha samme beløp uten å være samme oppgjør.
Avklar hvor identiteten finnes: i oppgjørsrapporten, i transaksjonsdetaljene og eventuelt i bankreferansen. Ikke anta at alle banker viser hele ID-en uendret. Bevar derfor koblingen mellom formidlerens identitet og bankens faktiske postreferanse.
To like utbetalinger samme uke
Syntetisk eksempel i NOK med lokale test-ID-er.
| Oppgjør | Forventet beløp | Bankpost | Resultat |
|---|---|---|---|
| UTB-101 | 7 500 | BANK-81, 7 500 | Dokumentert kobling |
| UTB-102 | 7 500 | BANK-82, 7 500 | Annet oppgjør |
| UTB-101 i ny rapport | 7 500 | Allerede knyttet til BANK-81 | Ingen ny bankbevegelse |
En matching som bare velger første bankpost med 7 500, kan koble begge oppgjør til BANK-81. Da ser ett oppgjør dobbeltbetalt ut mens BANK-82 blir uforklart.
Kontroller også sammensetningen
Utbetalings-ID-en bør koble bankbeløpet til de transaksjonene som inngår i oppgjøret. Avstem sum av salg, refusjoner, gebyrer og justeringer mot utbetalingen. En riktig ID med feil netto kan tyde på ufullstendig detaljrapport.
Bevar formidlerkonto og valuta. Hvis samme virksomhet har flere konti eller butikker, skal en lokal ID ikke behandles som globalt unik uten dokumentert grunnlag. Kildeleverandørens ID-format må også skilles fra egne visningsnumre.
- Kontroller oppgjørets aktuelle status.
- Sammenlign forventet ankomst med faktisk bankbokføring.
- Bevar kobling til alle inkluderte detaljposter.
- Undersøk forkortet eller manglende bankreferanse.
- Test gjentatt rapport uten å opprette ny utbetaling.
Når bankposten ikke kan finnes
Sett oppgjøret til avklaring med beløp, valuta, forventet tid og formidlerkonto. Det kan være underveis, avvist, tilbakeført eller sendt til en annen konto. Ikke merk det betalt bare fordi formidleren opprettet utbetalingen.
Stripe dokumenterer et eget utbetalingsobjekt med identitet og status, samt rapporter for avstemming. Dette er et leverandøreksempel. Andre formidlere kan bruke annen gruppering og andre statuser, så kontrollen må følge deres faktiske rapportgrunnlag.
Godkjenn først når både detaljsum og bankkobling er forklart. Identitet reduserer tvetydighet, men erstatter ikke beløps- og fullstendighetskontroll.
Se nettooppgjørets komponenter.
Sammenlign også utbetalings-ID med oppgjøret som banken eventuelt returnerer. Returen trenger en kobling til originalen selv om bankreferansen er ny. Dersom formidlerstatusen senere endres, bør kontrollrapporten vise både tidligere forventning og den nye forklaringen, slik at oppfølgingen ikke bygger på en gammel bekreftelse.