En samlebetaling må kunne brytes ned til enkeltposter
En samlepost og dens detaljer er to nivåer i samme bankbevegelse.
Banken kan bokføre flere betalinger som én samlepost. CAMT kan beskrive underliggende detaljer, men detaljnivået avhenger av bankprofil og tjeneste. Samlebeløpet og detaljene skal ikke summeres som uavhengige bankbevegelser.
Avklar først om filen gir en postering med transaksjonsdetaljer, eller om detaljene kommer i en egen rapport. Bevar forbindelsen mellom nivåene. En flat import uten foreldrereferanse kan doble beløpet eller miste reskontromatchen.
Tre betalinger i én bankpost
Syntetisk eksempel uten gebyr eller valutaomregning.
| Nivå | Referanse | Beløp |
|---|---|---|
| Bankens samlepost | BATCH-44 | −9 000 NOK |
| Detalj 1 | BET-101 | −2 000 NOK |
| Detalj 2 | BET-102 | −3 000 NOK |
| Detalj 3 | BET-103 | −4 000 NOK |
| Kontrollsum av detaljer | −9 000 NOK |
Detaljene forklarer de 9 000 kronene. De skaper ikke ytterligere 9 000 i bankbevegelse. En feil summering av begge nivåer gir −18 000.
Kontroller hva detaljene omfatter
Sammenlign antall detaljer, beløpssum, valuta og retning med samleposten. Hvis gebyr er trukket separat eller inngår i nettoen, må dette forklares før summene sammenlignes. En differanse er ikke automatisk en manglende betaling.
Prøv en batch med flere betalinger til samme mottaker. Mottakernavn er da utilstrekkelig for å skille detaljene. Bevar betalingsreferanse, eventuell fakturakobling og batchidentitet som forskjellige opplysninger.
- Finn bankguidens beskrivelse av samlepost og detaljer.
- Kontroller om alle betalinger er representert.
- Bruk detaljene til riktig reskontrooppfølging.
- Bruk samleposten til bankens faktiske saldobevegelse.
- Håndter gjentatt detaljrapport uten å opprette ny betaling.
Når detaljene mangler
Hvis bare en sum finnes, kan bankavstemmingen stemme mens enkeltfakturaene fortsatt er uavklarte. Be om relevant detaljgrunnlag fra bank eller betalingsprosess. Ikke fordel summen etter tilfeldige åpne poster med omtrent samme beløp.
DNBs veiledning beskriver at innbetalinger kan vises som sumposter, med informasjon om betaler i detaljfilen. Det understreker at kontoutskriften ikke alltid er hele matchinggrunnlaget. Tilgjengelighet må likevel kontrolleres for den konkrete tjenesten og meldingsversjonen.
Godkjenn først når detaljene forklarer samleposten, og det er tydelig hvilket nivå som skaper bankbevegelsen. Dokumenter en avklaringskø hvis bare deler av detaljene kan matches.
Les betalingsformidlerens nettooppgjør.
Prøv dessuten en detalj som kommer to ganger i samme batchgrunnlag. Summen av detaljene blir da for høy selv om samleposten er uendret. En kontroll av antall og detaljidentitet kan finne årsaken raskere enn en ren nettosumkontroll og vise hvilken forekomst som trenger avklaring.