Tolk beløp og debit-credit-indikator uten dobbelt fortegn
Beløp og debit-credit-indikator må tolkes samlet fra kontoens perspektiv.
I CAMT beskrives en bevegelse med et beløp og en debit-credit-indikator. CRDT og DBIT angir retning fra kontoens perspektiv. Ikke legg på et ekstra minus før dere vet hvordan kilden og mellomformatet allerede uttrykker retningen.
Et XML-beløp med indikator kan bli omgjort til et signert tall i en lokal tabell. Det er en transformasjon som må dokumenteres. Hvis neste import også snur fortegnet, kan en utbetaling bli innbetaling.
En saldo som avslører dobbelt fortegn
Syntetisk eksempel i NOK, med positiv startsaldo 20 000.
| Bankbevegelse | Beløp | Indikator | Signert lokal bevegelse |
|---|---|---|---|
| Kundeinnbetaling | 5 000 | CRDT | +5 000 |
| Leverandørbetaling | 3 000 | DBIT | −3 000 |
| Gebyr | 100 | DBIT | −100 |
| Forventet sluttsaldo | 21 900 |
Beregningen er 20 000 + 5 000 − 3 000 − 100. Hvis utbetalingen snus to ganger, blir sluttsaldoen 27 900. Avviket på 6 000 er det dobbelte av den feilbehandlede utbetalingen.
Fastsett én fortegnskonvensjon
Noter hvordan råfilen uttrykker retning, hvordan mellomformatet lagrer den og hvordan mottakeren bruker den. Kontoens perspektiv må være eksplisitt; bankens debet og regnskapets kontoside skal ikke kobles bare fordi ordene ligner.
Prøv både innbetaling, utbetaling, gebyr og eventuell reversering som finnes i bankprofilen. En reverseringsmarkering kan ha egen betydning. Ikke snu beløpet på nytt bare fordi teksten inneholder «retur».
- Les meldingsversjon og bankens implementeringsguide.
- Bevar råbeløp, valuta og indikator.
- Test den dokumenterte signerte representasjonen.
- Avstem bevegelser mot saldoforskjellen.
- Avklar motstrid mellom tekstbeskrivelse og strukturerte felt.
Når importen bør stoppes
Ukjent eller manglende indikator skal ikke få et gjettet standardfortegn. Sett posten til avklaring med originaldata tilgjengelig. Det samme gjelder en lokal fil som både har minusbeløp og debit-credit-kolonne uten forklaring av forholdet mellom dem.
En korrekt saldoavstemming er et godt signal, men kan skjule to feil som utligner hverandre. Kontroller derfor et utvalg enkeltposter og begge retninger. Saldo og detaljkontroll utfyller hverandre.
ISO-definisjonen viser formatets muligheter. Den garanterer ikke at enhver bankprofil leverer alle valg eller at et bestemt regnskapssystem importerer dem direkte.
Et utvalg bør inneholde minst én post i hver retning som kan gjenfinnes i bankbilag. Sammenlign også retning på saldoelementet, ikke bare transaksjonen. En debetsaldo kan ha en annen presentasjon enn et signert lokalt tall, og må tolkes etter den konkrete saldodefinisjonen.