Bevar bankreferanser ved sammenslåing av kontoutskrifter
Bankreferanser må bevares med konto, meldingsnivå og kilde for å gi trygg matching.
En CAMT-fil kan ha identifikatorer for melding, utskrift, postering og underliggende transaksjon. Disse referansene løser forskjellige oppgaver. Én kolonne som bare heter «referanse», er for lite når bankfiler skal slås sammen.
ISO 20022 beskriver blant annet kontoførende institusjons referanse og betalingsreferanser. Bankens implementeringsguide må forklare hvilke felt som leveres og på hvilket nivå. Ikke bruk meldings-ID som transaksjonsnøkkel: samme melding kan inneholde mange bevegelser.
To filer med én felles bankpost
Syntetisk eksempel på kontoutskrifter for samme konto. ID-ene er lokale testverdier.
| Fil | Postreferanse | Beløp | Kontroll |
|---|---|---|---|
| A | BANK-17 | +4 000 NOK | Første forekomst |
| B | BANK-17 | +4 000 NOK | Mulig gjentatt levering |
| B | BANK-18 | +4 000 NOK | En annen post med likt beløp |
Å fjerne alle like beløp vil slette BANK-18 feilaktig. Å beholde begge BANK-17 uten kontroll vil doble innbetalingen. Matching må derfor bruke dokumentert identitet og støttefelter.
Bevar nivået når data flates ut
Lagre konto, utskriftsidentitet, postreferanse og eventuell detaljreferanse i separate felter. Bevar også kildefil og hvilken transformasjon som skapte den lokale raden. En detaljreferanse kan være tom selv om postreferansen finnes; dette skal ikke gjøre alle tomme verdier like.
Ved sammenslåing bør dere først identifisere gjentatte leveranser av samme fil. Deretter undersøkes overlappende utskrifter. Korrigerte eller reverserte bevegelser må skilles fra rene kopier, ellers kan dere slette ny informasjon.
- Sammenlign referansens betydning med bankguiden.
- Test like beløp med forskjellige referanser.
- Test samme referanse med endrede støtteopplysninger.
- Hold forskjellige kontoer og valutaer atskilt.
- Registrer hvorfor en rad ble beholdt eller utelatt.
Når referansen ikke er tilstrekkelig
En tom, gjenbrukt eller ukjent referanse krever en dokumentert alternativ kontroll. Kombinasjon av dato, beløp, valuta og motpart kan gi en kandidat, men er ikke alltid en entydig nøkkel. Merk resultatet som uavklart når flere poster passer.
Ikke påstå universell unikhet uten at bankens profil bekrefter omfanget. En referanse kan være unik innen konto eller tjeneste, uten å være globalt unik i alle filer virksomheten mottar.
Etter sammenslåing må både antall poster og saldoavstemming kontrolleres. En forklaring av hver utelatt forekomst gjør prosessen etterprøvbar.
Les overlappende bankfiler og EndToEndId.
Hvis banken leverer en ny kopi av samme utskrift, bør dere kunne forklare at kildeforekomsten er ny mens bankbevegelsen er den samme. Bevar utskriftens identitet og kontrollsum. Dersom kopien inneholder en endret post, skal den forskjellen bli synlig i sammenligningen før eventuell utelatelse.